非制度性养老金供给的内容有()。
(1)普通商业保险
(2)企业年金
(3)遗产继承
(4)法院判定的子女赡养费
A.(1)(2)(3)
B.(2)(3)(4)
C.(1)(3)(4)
D.(1)(2)(4)
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下列关于退休理财规划误区的叙述正确的有()。
Ⅰ.认为退休理财是老年人的事,年轻人暂时不需要
Ⅱ.认为理财规划是有钱人的事,与普通老百姓和工薪阶层无关或关系不大
Ⅲ.将退休财务规划理解为“投资”或“资金的保值、增值”,过分强调资金的收益率
Ⅳ.关注短期收益,不注重长期退休理财目标
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
预计健康风险时,所需数据包括()。
(1)生存概率
(2)发病概率
(3)生病时的医疗费用
(4)疾病致死概率
A.(1)(2)(3)
B.(1)(2)(4)
C.(1)(3)(4)
D.(2)(3)(4)
下列关于信托特征的描述,正确的是()。
(1)人们之间的信任委托,包括法定委托和自愿委托
(2)受托人享有特定产权,以受益人的名义实施管理和经营行为
(3)信托资产独立于任何主体,以隔离一定程度的市场风险
(4)具有三方主体,即委托人(权益让渡)、受托人(权益承载)、受益人(权益所有)
A.(1)(2)(3)
B.(1)(2)(4)
C.(1)(3)(4)
D.(2)(3)(4)
设计生存年金退休计划要综合考虑一个人终生收入和养老需求,以应对死亡率风险。这就涉及多种金融工具和多方面知识,一般情况下其具体实施步骤为()。
Ⅰ.发现客户,即了解客户养老需求、期望目标和筹资能力
Ⅱ.评估资产,即了解客户目前和今后的收入以及储蓄和资产分布状况,并为其作资产状况评估
Ⅲ.估算赤字,即根据客户退休生活目标,测算其养老金需求总量和在扣除国家基本养老金和企业养老金以后的差额
Ⅳ.设计计划,即设计个人退休计划和风险控制措施,展示退休计划的设计思想、结构和养老金支付水平
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
理财师是带着职业目光进入养老市场的人。其实,人人都需要进行养老储蓄和投资,但由于各种原因可将他们分为()。
Ⅰ.风险厌恶者和风险偏好者
Ⅱ.理智的人和不理智的人
Ⅲ.高学历的和低学历的人
Ⅳ.有钱人和穷人
Ⅴ.政府供养的人和政府不供养的人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
供款方式的选择取决于()。
Ⅰ.委托人(参与人)对风险的偏好
Ⅱ.委托人(参与人)的职业状况和供款能力
Ⅲ.理财产品的特性
Ⅳ.退休计划的待遇支付目标
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A.初期
B.中期
C.晚期
D.中晚期
以下属于员工已归属权益的是()。
(1)企业年金中个人缴费部分以及根据雇主缴费条件进入个人账户部分的供款
(2)员工持有的已超过禁售期的限制性股票
(3)利润分享计划中已进入员工个人账户部分的利润分配
(4)企业补充医疗福利计划中,根据报销政策可报销的医疗费用发生额
A.(1)(2)(3)
B.(1)(2)(4)
C.(1)(3)(4)
D.(2)(3)(4)
A.关注长期收益
B.安全性要求高
C.时间周期长
D.保值增值压力小
理财师为客户推荐养老产品时,下列说法错误的是()。
A.应考虑客户的年龄,客户年龄越接近退休年龄,他们的风险承受能力越低
B.应考虑客户的资产和收人情况
C.从长期角度,为客户做最好的产品选择
D.同一风险承担水平的人可以存在多种产品选择
最新试题
已知某企业养老金计划规定,雇主按照个人年薪酬的7%缴费,计入员工个人账户,年末向托管银行供款,按国债年利5%计息。小王参加了该计划,当前账户余额为3万元,年薪为80000元,一年后他离开公司时的企业年金个人账户余额为()元。
根据【国发(2005)38号】文件规定,基本养老金支付水平的影响因素是()。
下列关于养老产品的特点,说法错误的是()。
下列关于成本分配精算成本方法的叙述不正确的是()。
2005年底,立飞公司企业年金基金净值为5000万元,根据国家有关法规规定,该年金基金的投资管理人2005年用于投资管理风险准备金的上限为()。
下列关于信托特征的描述,正确的是()。(1)人们之间的信任委托,包括法定委托和自愿委托(2)受托人享有特定产权,以受益人的名义实施管理和经营行为(3)信托资产独立于任何主体,以隔离一定程度的市场风险(4)具有三方主体,即委托人(权益让渡)、受托人(权益承载)、受益人(权益所有)
在企业年金基金管理中,关于信托合同和委托合同的阐述正确的是()(1)企业年金基金的管理以信托关系为核心,包含两层法律关系。(2)企业年金基金的管理涉及五个法律主体,即委托人、受托人、账户管理人、投资管理人、托管人。(3)企业年金基金的信托合同由企业与企业年金理事会或法人受托机构签订。(4)企业年金基金的信托合同和委托合同,由受托人向企业所在区域的省级人社部门或国家人力资源和社会保障部备案。
理财师为客户推荐养老产品时,下列说法错误的是()。
目前,中国相关法律法规明确规定,参加社会保险计划的企业和个人均享有的税收优惠待遇为()。
某企业年金基金净值为人民币1000万元,在进行基金管理的过程中相关法律主体有如下做法,其中符合《企业年金基金管理试行办法》规定的是()。(1)为确保更高收益,受托人委托一家在境外注册的金融机构为投资管理人(2)资产托管人每年收取人民币2万元作为管理费(3)为方便管理,选择同一家金融机构担任投资管理人与托管人(4)投资管理人从当期收取的管理费中,提取20%作为企业年金基金投资管理风险准备金