违规套现的交易特征主要表现在下列哪些方面（）

多项选择题违规套现的交易特征主要表现在下列哪些方面（）

A.高交易集中度
B.高额度使用率
C.异常还款
D.额度快速使用

1.多项选择题商业银行外部营销人员包括（）。

A.内部员工亲戚朋友
B.从事外部营销业务的银行内部员工
C.使用外部人力资源管理代理机构负责用工管理的外聘外部营销人员
D.外包服务商的营销人员

2.多项选择题商业银行客户投诉处理程序中应明确以下内容（）。

A.负责投诉处理的机构、人员及其职责，一般由与有关投诉事件有关的部门负责
B.负责对投诉作出回复的人员必须具备解决这类投诉的职责和权力
C.应对投诉作出及时回应及处理，并作时限规定
D.建立投诉应急机制，做好投诉的危机公关处理。对重大的投诉问题应及时向监管机构报告

3.多项选择题商业银行就投诉最终处理结果对客户的答复，可以根据具体情况分别作出以下处理（）。

A.符合法律、法规、规章或者其他有关规定的，予以支持
B.缺乏事实根据或者不符合法律、法规、规章或者其他有关规定不予支持的，并告知
C.对于客户不要求答复的意见、建议或投诉请求，要告知客户
D.事实合理但缺乏法律、法规、规章和其他有关规定依据的，应当对客户做好解释工作

4.多项选择题商业银行应对投诉处理工作开展有效的检查回顾，并定期向高级管理层呈交报告以便改进工作。报告的内容可包括（）。

A.投诉情况内部人员处理
B.有关投诉的数量及类别的统计资料
C.投诉处理程序的运行是否达到农业银行规定的标准
D.以上都是

5.多项选择题商业银行客户投诉处理的政策和程序应在遵循法律、法规的基础上，坚持以下原则（）。

A.公平
B.透明
C.全面
D.高效

6.多项选择题白金卡客户的范围包括（）。

A.年收入30万元以上的客户
B.年消费额在10万元以上、消费次数25次以上的贷记卡金卡客户
C.金穗通宝白金卡和金穗通宝钻石卡的持卡人
D.其他重要客户

7.多项选择题数据安全保护工作应当注意（）。

A.做好贷记卡系统的批处理与数据备份
B.遵守生产网和办公网分离原则
C.严禁向外部提供贷记卡系统的业务数据拷贝
D.随意进行办公网和生产网之间的数据拷贝

8.多项选择题加强银行自助设备管理应当做到（）。

A.强化自助设备巡查制度
B.加强自助设备的日常维护工作
C.严格落实自助设备监控制度，每月至少调阅一次全套的录像资料
D.做好设备吞没卡的紧急服务

9.多项选择题员工依法合规应当做到（）。

A.牢固树立法律意识和合规意识，了解岗位合规要求
B.自觉遵守法律法规和银行内部规章，坚持以最高道德标准要求自己
C.在任何情况下，都不得以违规为代价追求利益
D.岗位变动或调离时，要按规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源

10.多项选择题为防范风险，对额度较大的授权还应实行与持卡人直接沟通，询问持卡人相关资料的方式进行确认。下面应当询问持卡人申请表的有关资料或卡账户的使用情况的（）。

A.卡个人普通卡一次性交易金额超过10000元的
B.个人金卡一次性交易金额超过20000元的
C.商务卡一次性交易金额超过20000元的
D.白金一次性交易金额超过100000元的