中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和低风险五个类别。

各级行应定期开展运营风险分析，全面了解和掌握运营风险状况，分析查找原因，提出风险防控措施和管理建议。

支票的出票人不得签发与其预留本名的签名式样或者印鉴不符的支票。

客户CCS等级分类采用系统自动评估分类和人工复评调整相结合的方式开展。

电子商业承兑汇票兑由银行业金融机构、财务公司承兑。

单位银行结算账户的存款人可在银行开立多个基本存款账户。

办理第二代支付业务应做到不积压、不延误，确保业务及时处理，并保障客户合法权益。

银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。

营业机构应每日定时查询待处理业务汇总信息，发现有待处理业务的，及时处理。行所签退前，须打印待处理业务汇总信息凭证。

除法律法规另有规定，各级机构和工作人员应对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密。