单项选择题在下列自助设备外挂的主要风险点中,不正确的是()

A.门禁刷卡器
B.插卡口
C.键盘
D.门禁感应头


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1.单项选择题下列自助设备监控环节风险表现的描述中,不正确的是()

A.监控设施不能正常工作,存在监控盲区或者监控录像不连续
B.监控探头安装不合理,监控探头对着ATM的密码键盘,能清晰地录下持卡人输入密码
C.监控范围不全或技术落后,对重要监控点没有实施全程监控,不能清晰辨识操作人员容貌特征
D.自助设备质量低、安装不合规

2.单项选择题下列自助设备在监控环节主要风险点中,不正确的是()

A.监控设施
B.设置地点
C.录像设施
D.安全报警

3.单项选择题在下列贷记卡业务操作发卡环节的主要风险点中,不正确的是()

A.申请人身份识别
B.信用卡交付
C.密码交付
D.客户资料管理

4.单项选择题下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是()

A.资料审核
B.密码交付
C.身份识别
D.资信审查

5.单项选择题客户办理贷记卡业务操作基本流程是()

A.客户申请与业务受理→授信审批→资信核查与风险评估→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人
B.客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人
C.客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→卡函或密码函→制卡发卡→授信审批→持卡人
D.客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→持卡人→卡函或密码函

6.单项选择题贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度,持卡人可在信用额度内()的信用卡。

A.先消费、后还款
B.先存款、后消费
C.先存款、后使用
D.先存款、后结算

7.单项选择题客户办理借记卡业务操作基本流程是()

A.受理、审查→录入信息→打印、制卡→客户确认→卡/回执交客户→业务交易→挂失与销户
B.受理、审查→录入信息→业务交易→客户确认→卡/回执交客户→打印、制卡→挂失与销户
C.受理、审查→业务交易→打印、制卡→客户确认→卡/回执交客户→录入信息→挂失与销户
D.受理、审查→录入信息→打印、制卡→业务交易→卡/回执交客户→客户确认→挂失与销户

8.单项选择题下列属于卡基支付工具主体的是()

A.转账卡
B.贷记卡
C.储值卡
D.充值卡

10.多项选择题存款类资信证明业务主要风险点包括()

A.客户存款情况
B.合同管理
C.账户管理
D.对账管理

最新试题

银行保险机构应当充分运用当地消费纠纷调解处理机制,通过建立()等机制促进消费纠纷化解。

题型:多项选择题

银行业系统以常态反恐怖防范为主,有下列情况之一()的,应当依照指令立即转入应急反恐怖防范等级。

题型:多项选择题

银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物,为他人谋取利益的,或者违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有的,数额较大的,给予()处罚。

题型:单项选择题

银保监会及其派出机构应当加强与人民银行及其分支机构的沟通协作,在()工作中加强沟通协调,推动形成监管合力。

题型:多项选择题

建立监管部门与辖区银行保险机构重大事项沟通机制,凡涉及辖区机构党风廉政建设方面的()及时沟通。

题型:多项选择题

银行保险机构发生下列情况的,应当及时向银保监会或属地银保监局提交临时报告()

题型:多项选择题

银行保险业各级高级管理人员、各分支机构负责人要按照分工切实承担管理责任,落实案防职责,一层抓一层,层层抓防范,以“了解你自己的员工”为原则,充分了解员工的(),定期开展员工异常行为排查,不断更新排查工具和方法,防患于未然。

题型:多项选择题

以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,给予()处罚。

题型:多项选择题

《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》所称处罚信息是指银行业金融机构从业人员在执业过程中受到()等惩戒措施的信息。

题型:多项选择题

为进一步完善银行业保险业从业人员金融违法犯罪预防工作机制,构建“()”三位一体的预防犯罪工作体系,形成齐抓共管的治理格局。

题型:多项选择题