中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和低风险五个类别。

黑名单是指禁止进行资金交易的实体、个人、国家或地区的名单。

除法律法规另有规定，各级机构和工作人员应对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密。

各级行“一把手”为员工“网格化”管理第一责任人。

银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。

客户CCS等级分类采用系统自动评估分类和人工复评调整相结合的方式开展。

严格空白票据的管理，包括入库、出库、使用与销号、作废与销毁等管理，保证票据签发（出售、承兑）环节安全。

消费者的安全权是指消费者在购买、使用商品和接受服务时享有人身、财产安全不受侵害的权利。

网内往来业务遵循“谁发出、谁负责”的原则。

存款人因异地借款和其他结算需要，可以申请开立一般存款账户。