商业银行可以为多个理财计划对应的投资资产组合进行建立统一账户，并实现综合管理。

在代销业务的后续监控中，代销业务各条线主管部门应根据总行统筹规划制定统一的的监控方案。

所称银信理财合作业务，是指商业银行将客户理财资金委托给信托公司，由信托公司担任委托人并按照信托文件的约定进行管理、运用和处分的行为。

总行应定期对全行基本风险政策的执行情况进行普查或抽查，并将检查结果纳入各经营机构的平衡计分卡考核。

银行只需对理财产品进行事前和事中的持续性披露，无需进行事后披露。

私人银行推介产品的关注类产品是指存在逾期或违约风险信息，经综合判断可能出现本金及收益损失的产品。

信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理。

根据代销业务的规定，代销产品或行为涉及两个及以上一级分支机构的，应由总行与被代理机构总部统一签订协议接受委托。

商业银行可以将客户（包括个人客户和机构客户）理财资金委托给信托公司进行投资。

在私人银行推介产品的定期检查过程中，对于融资企业或项目，重点关注产品必须每季度至少走访一次。