A.由第三方代理开/销户的账户
B.异地开立的账户
C.开户行对客户经营状况了解不多的账户
D.对账成功率不高的单位账户

A.人民法院
B.税务机关
C.证券监督管理机关
D.银行业监督管理委员会

A.操作风险与控制评估流程（RACA）
B.操作风险损失数据收集（LDC）
C.关键风险指标监控（KRI）
D.业务应急预案和业务连续性计划

A.频繁在批发类商户（如房地产、汽车经销商、建材市场、珠宝商、移动公司营业部等）顶额或大额交易
B.频繁在持卡人本人工作单位顶额或大额交易
C.频繁以信用卡最低还款额还款
D.多次以相同或相似金额大额透支和还款

A.小于等值100美元（含）的结汇
B.小于等值100美元（含）的售汇
C.境内卡境外使用购汇还款
D.外币代兑点发生的结汇

A.挂失
B.开卡
C.换预制卡
D.领卡

A.与企业规模不符的大额资金划转
B.突然启用并有频繁资金出入的睡眠账户
C.中介\熟人及内部员工介绍开户资料的合规性
D.空白印鉴卡账号或户名的准确性

A.对于身份证号码不存在，身份证号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，可要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件。经佐证，相关居民身份证确属真实证件的，银行机构应留存相关证件复印件，并继续办理相关业务
B.如客户出示的证件明显为虚假证件，可拒绝为客户办理相关业务
C.当个人的姓名、号码、照片、签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，各行应拒绝办理相关业务
D.当相关个人的姓名、号码、照片、签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断居民身份证为虚假证件时，各行应拒绝办理相关业务

A.公安机关
B.人民银行
C.工商行政管理机关
D.海关

A.把控网点重大风险，保障机构安全运营，维护网点正常经营秩序
B.固定资产核查
C.组织网点日常运营的自查工作
D.及时向委派机构反馈基层操作风险变化趋势，报告网点重大风险隐患