A.贷款审批
B.担保资格审查和贷后管理
C.信用卡审批
D.本人查询和异议查询
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A.时间、地点、人物
B.起因、结果、造成的影响
C.当前状况、已采取措施
D.事态发展预测及拟采取措施
A.应指定专人上锁保管或置于保险箱内
B.应通过并凭机构负责人审批任务批件后才允许离行为客户办理非交易类业务
C.须在当天回行上缴移动POS设备、当日业务单据(热敏纸打印),使用机构应复印当日业务单据(2份),一份随原始业务单据一并入库保存,一份用于业务复核
D.指定复核人员(不得由终端经办和终端复核兼任)于交易次日从电子报表系统下载上日交易流水,对移动POS的业务单据复印件进行逐笔复核,复核无误后交易流水与业务单据复印件按日装订归档备查
A.存款
B.取现
C.转账
D.质押
A.员工岗位职责范围内的通过代收付系统批量代发、代付,批量开户、卡分发,ATM错账调账涉及的银行卡清算人员本人业务
B.系统升级过程中经网点负责人书面同意的测试业务
C.业务误办时书面报告且经网点负责人签字确认后归档备查
D.经办本人直系亲属业务
A.必须本人办理(除遇存款人为未成年、不在国内、限制民事行为能力、无民事行为能力、死亡等特殊情况确需代办外)
B.任何网点都可撤销客户挂失
C.银行可受理客户用函电要求撤销挂失
D.银行应收回客户的挂失申请书第三联,在“处理情况”栏填写相应处理结果,请客户当面签字确认,经业务经理审核无误后,做解除挂失冻结处理
A.冲正功能主要是用于错误交易撤销
B.支持当天冲正,不支持隔天冲正
C.冲正交易需要核准
D.支持跨柜员冲正,但原则上要求到原交易柜员和终端执行冲正交易
A.当受理结算票据时应确认支付结算票据为人行统一印制的票据且记载事项完整
B.在受理结算票据时须确认支付结算票据在提示付款期内
C.在受理结算票据时须确认票据的签章与预留印鉴相符
D.在受理集中支付业务时须确认集中支付业务凭证与明细清单汇总金额相符
A.对于单位客户提出的历史交易查询,应审核客户出具的公函内容,无误后办理查询
B.对于有权机关提出的查询申请应限于存款资料等法律、法规许可查询的信息;查询单位应属法律、法规规定有权查询的机关。当场核实执法人员的工作证件,以及有权机关县团级以上(含)机构签发的协助查询存款通知书等法律、法规要求提供的法律文书;法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的,应审核应有主要负责人签字;经主管审查合规后办理查询
C.对于客户提出的查询申请,柜员应核实其身份后方可办理查询
D.对于监管部门和银行内部提出的查询申请,应由监管部门或申请查询部门出具《中国银行单位客户银行结算账户信息查询表》或相关文件依据,柜员应审核申请书内容应完整、合规,应经有权签字人签字审批,查询文件依据应合规
A.暂付款项必须先借后贷,暂收款项必须先贷后借,严禁暂付暂收账户透支。跨机构记账时,账务(交易)处理部门应及时通知被记账机构
B.以交易等形式手工录入的暂付暂收款项,无论金额大小,必须逐笔填写“记账申请书”,按规定程序审批后,方可入账
C.系统自动产生的暂付暂收款项,可不经过逐笔审批,但相应的系统程序,须经业务主管部门及归口管理部门验收之后,方可运行。各行业务发生部门应对此类暂付暂收款项认真审核,尽快结清
D.不同的暂付暂收款项既可逐笔入账,也可合笔处理
A.领用、交接重空未清点核对,柜员领用、交接时未对凭证进行清点核对,凭证实物与系统信息不符,导致问题不能及时发现,无法落实责任,存在风险隐患。防范措施:柜员领用、调剂、交接凭证必须与系统明细逐份核对凭证实物,核查凭证种类、号码、数量的正确性,凭证联次的完整性
B.重空未放置于尾箱保管。营业时间内未使用尾箱保管重空凭证,造成凭证的丢失、损毁。防范措施:重空置于尾箱内保管,离柜必须加锁,尾箱必须置于有效监控范围之内
C.使用重空未实时销号。重空未销号或销号不及时,系统信息(登记簿)与凭证实物不符,凭证遗失不能及时发现。防范措施:核心重空在BANCS系统销号;非核心重空销号在CIBS系统(登记簿)销号
D.未严格落实日终重空核对。柜员未严格落实日终重空核对规定,导致凭证丢失、损毁情况未被及时发现,防范措施:营业终了,柜员在监控下清点重空实物,与BANCS、CIBS(登记簿)核对,核准人员严格履职,确保实物与业务信息、系统信息核对相符
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下列哪些直系亲属关系证明是有效的()
在与客户的业务关系存续期间,银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时,银行应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑。
执行732、752交易时,直接改变利息增量,不改变应付利息栏位的值。
下列关于贷款调整业务描述正确的是()。
下列关于存贷款计息期限的计算描述正确的是()。
下列关于账户管理规定表述正确的是()
下列关于动态口令牌、USBKEY管理描述正确的是()。
下列哪些损失或成本不应当纳入操作风险事件造成的损失金额()
重要空白凭证的调剂,要求接收柜员和领用柜员同时在系统中登陆,但可以在不同机构的柜员间进行调剂。
下列可开立基本存款账户的存款人是()