金融机构应向人民银行分支机构报告可疑交易的情形包括（）。

单项选择题金融机构应向人民银行分支机构报告可疑交易的情形包括（）。

A.个人客户取款15万
B.金融机构履行反洗钱义务过程中发现涉嫌犯罪的
C.公司客户之间转账100万
D.跨境汇款5000美元

1.单项选择题内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以（）为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。

A.及时有效
B.安全保密
C.审慎经营
D.减负增效

2.单项选择题反洗钱内部控制的检查，评价部门（）于内部制度的制定和执行部门。

A.不应当独立
B.应当独立
C.合并
D.兼并

3.单项选择题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定交易一方为（）的可疑不作为可疑交易报告。

A.武警招待所
B.劳教局
C.公安局幼儿园
D.交通厅交通运输服务部

4.单项选择题居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，（）情况，应作为可疑交易进行报告。

A.要求存入同名活期账户
B.要求开具同名定期存单
C.要求开具旅行支票、汇票
D.要求提取部分现金

5.单项选择题金融机构应当履行依法采取预防、监控措施、建立（）制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。

A.反洗钱组织领导制度
B.风险等级划分制度
C.宣传与培训制度
D.客户身份识别制度

6.单项选择题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条第（六）项规定的“多头开户、销户”可从账户（）方面进行判断。

A.类型
B.所属网点
C.地址
D.数量

7.单项选择题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条第二项的规定，在以客户为单位进行累计计算时，应将某一客户在（）开立的所有账户发生的交易累计计算。

A.同一金融机构的不同营业网点
B.同一金融机构的同一营业网点
C.不同金融机构的不同营业网点
D.不同金融机构的同一营业网点

8.单项选择题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条中的“现金汇款”包括（）和以现金方式汇出款项。

A.以转账方式解付汇款
B.以现金方式解付汇款
C.以现金方式购汇
D.以转账方式购汇

9.单项选择题大额交易报告删除操作时间距报送时间超过（）时，报告机构总部（或外资银行分行的主报告行）须以公文形式向反洗钱中心报告，详细说明删除操作的原因、错误报告涉及交易数量和类型范围及解决方案等，并根据反洗钱中心的指导意见制定、实施错误报告的删除方案。

A.10天
B.30天
C.60天
D.90天

10.单项选择题大额交易报告删除操作时间距报送时间不超过（）时，报告机构可使用《中国人民银行关于印发银行业、证券期货业、保险业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范的通知》中规定的删除报文自行删除错误报告。

A.60天（不含60天）
B.60天（含60天）
C.30天（含30天）
D.30天（不含30天）