营业网点应建立《印章保管使用登记簿》对印章保管情况进行登记，并加盖印章印模。

由他人代理办理业务的，金融机构应当查看代理人的身份证件，但一概不需进行联网核查。

金融机构进行客户身份识别，应按要求进行联网核查。

网点营业经理实行定期轮岗制，轮岗时间为二年。

在补录可疑报告过程中当发现客户信息不全时，可将报告设为“无效”。

存款人开立临时存款账户实行核准制度，但存款人因注册验资需要开立的临时存款账户除外。

银行有权拒绝任何单位或个人查询单位或个人的银行结算账户存款和有关资料。

个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。

大额交易报告以反洗钱监控系统为主进行采集，可疑交易报告实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式。

只涉及一名管库（柜）员交接时，另一名管库（柜）员必须同时参加交接。