银行有权拒绝任何单位或个人查询单位或个人的银行结算账户存款和有关资料。

网点营业经理实行定期轮岗制，轮岗时间为二年。

大额交易报告以反洗钱监控系统为主进行采集，可疑交易报告实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式。

柜员在使用空白重要凭证时，如发现凭证短缺、重号、跳号等情况应立即报告网点主管人员，网点经查实后，将凭证进行挂失处理，编制清单，并逐级报至二级分行。

存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。

应急密押各级人员的启用口令应不定期更换，并不得将本人生日、住宅或单位门牌号码、常用电话号码等常用数码作为启用口令，以防失密。

在补录可疑报告过程中当发现客户信息不全时，可将报告设为“无效”。

个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。

对于停用的印章，应由营业网点集中保管，等待销毁。

注明“现金”字样的本票申请人和收款人必须均为个人。