柜员在使用空白重要凭证时，如发现凭证短缺、重号、跳号等情况应立即报告网点主管人员，网点经查实后，将凭证进行挂失处理，编制清单，并逐级报至二级分行。

可疑交易报告数据由系统自动采集，自动报送，无需人工干预。

兼职营业经理严禁从事客户经理、外勤等与其职责不符的工作。

空白重要凭证一律纳入表外科目管理，以“一份一元”假定价格记账。

网点营业经理实行定期轮岗制，轮岗时间为二年。

存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。

存款人在境内外中国银行开立的人民币银行结算账户都适用《人民币银行结算账户管理办法》。

存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。

柜员请领凭证可不纳入系统控制，双方在“空白重要凭证使用保管登记簿”上登记，并签章办理交接手续即可。

存款人开立临时存款账户实行核准制度，但存款人因注册验资需要开立的临时存款账户除外。