我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单...

多项选择题我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）。

A.重大疾病的医疗费
B.临时差旅费借支款
C.代发工资
D.小额个人劳务报酬

1.多项选择题中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）。

A.个人提取3万元以上的
B.个人提取5万元以上的
C.单位提取20万元以上的
D.单位提取50万元以上的

2.多项选择题按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）。

A.集中转入，集中转出
B.集中转入，分散转出
C.分散转入，集中转出
D.分散转入，分散转出

3.多项选择题存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）。

A.储蓄存款账户
B.基本存款账户
C.一般存款账户
D.临时存款账户

4.多项选择题人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）。

A.反洗钱立法
B.制定金融业反洗钱规则的职能
C.对金融业反洗钱的行政管理职能
D.负责反洗钱的资金监控

5.多项选择题金融情报中心具备（）基本功能。

A.收集金融信息
B.分析金融信息
C.分发金融信息和分析结果
D.情报交流

6.多项选择题我国反洗钱工作有哪些重要意义（）。

A.是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要
B.是严厉打击经济犯罪的需要
C.是遏制其他严重刑事犯罪的需要
D.是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

7.多项选择题根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）。

A.未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构或者制定专业机构负责反洗钱工作的。
B.未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的
C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的
D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的

8.多项选择题我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）。

A.《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》
B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D.《联合国反腐败公约》

9.多项选择题反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。

A.检查准备
B.检查实施
C.检查报告
D.检查处理

10.多项选择题洗钱的过程具有以下哪些特征（）。

A.洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源
B.改变有关金钱的形式
C.洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D.洗钱者能够控制洗钱的全过程