金融机构有下列哪些行为（）之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区...

多项选择题金融机构有下列哪些行为（）之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的
C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的
D.按照规定对职工进行反洗钱培训的

1.多项选择题保险公司发现保险代理人存在下列（）行为的，应当自发现之日起10个工作日内向中国保监会报告。

A.严重侵害投保人、被保险人或者受益人的合法权益
B.利用保险业务进行非法集资、传销或者洗钱等非法活动
C.进行销售误导，损害消费者利益的
D.中国保监会规定的其他需要报告的行为

2.多项选择题设立保险公司、保险资产管理公司的申请文件应当包括下列反洗钱材料（）。

A.投资资金来源情况说明和投资资金来源合法的声明
B.信息系统反洗钱功能报告
C.中国保监会规定的其他材料
D.总公司的反洗钱内控制度

3.多项选择题根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确（）。

A.外国公民可将护照作为实名证件
B.临时身份证也是有效的实名证件
C.不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件
D.国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件
E.军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件

4.多项选择题代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码（）。

A.负责人
B.代理人
C.被代理人
D.监护人

5.多项选择题金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户（）。

A.实名账户
B.匿名账户
C.真名账户
D.假名账户

6.多项选择题金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录（）。

A.账户资料，自销户之日起至少5年
B.账户资料，自销户之日起至少10年
C.交易记录，自交易记账之日起至少5年
D.交易记录，自交易记账之日起至少10年

7.多项选择题金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括哪两类。（）

A.大额交易报告
B.可疑交易报告
C.现金流量报告
D.开户统计报告

8.多项选择题下列哪种情况出现时，应重新识别客户（）。

A.客户行为异常
B.客户有洗钱嫌疑
C.客户提出销户
D.先前获得的客户身份资料存在疑点

9.多项选择题对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，银行应（）。

A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件
B.若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付
C.如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份
D.如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份

10.多项选择题对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括（）。

A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证
B.16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿
C.中国公民16岁以上出示户口簿
D.16岁以下公民出示临时身份证