《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中所称案件责任人员是指对案件发生负...

多项选择题《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中所称案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，包括（）。

A.作案人员
B.相关违法违规行为的实施人或参与人
C.对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员
D.发生案件机构的安保人员

1.多项选择题《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，存在下列什么情形之一的，属于重大、恶性案件？（）

A.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的
B.性质恶劣，造成挤兑的
C.性质恶劣，造成区域性或系统性风险等重大社会不良影响的
D.银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件

2.多项选择题《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中所称案件是指以下（）人员实施的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。

A.银行业金融机构从业人员独立实施的
B.银行业金融机构从业人员参与实施的
C.与银行业金融机构从业人员关系密切的家属独立实施或参与实施的
D.外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的

3.多项选择题银行业金融机构为确保投诉渠道畅通。应当为银行业消费者投诉提供必要的便利，实现各类投诉管理的（）。

A.统一化
B.职业化
C.规范化
D.系统化
E.专业化

4.多项选择题银行业金融机构应当加强产品和服务信息的披露，并在产品和服务推介过程中主动向银行业消费者真实说明以下（）内容，以便银行业消费者根据相关信息做出合理判断。

A.产品和服务的工作流程
B.产品和服务的性质
C.产品和服务的收费情况
D.合同主要条款
E.合理揭示产品风险

5.多项选择题银行业金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系，包括但不局限于如下（）内容。

A.银行业消费者权益保护工作组织架构、运行机制、内部控制体系
B.银行业产品和服务的信息披露规定
C.银行业消费者投诉受理流程及处理程序
D.银行业消费者金融知识宣传教育框架安排
E.银行业消费者权益保护工作报告体系、监督考评制度、重大突发事件应急预案

6.多项选择题银行业消费者权益保护职能部门开展相关工作应当具备（）。

A.合理性
B.独立性
C.条线性
D.权威性
E.专业能力

7.多项选择题银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人金融信息安全权，采取有效措施加强对个人金融信息的保护，不得有以下（）行为。

A.登记银行业消费者个人金融信息
B.篡改使用银行业消费者个人金融信息
C.违法使用银行业消费者个人金融信息
D.未经银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息

8.多项选择题银行业消费者权益保护工作应当坚持以下（）原则。

A.以人为本
B.服务至上
C.履行社会责任
D.践行向银行业消费者公开信息的义务，履行公正对待银行业消费者的责任
E.遵从公平交易

9.多项选择题银行业金融机构在制定经营计划时应综合考虑以下（）因素。

A.社会经济发展
B.市场变化
C.自身发展战略
D.风险偏好
E.风险管控能力

10.多项选择题银行业金融机构绩效考评指标包括（）。

A.合规经营类指标
B.风险管理类指标
C.经营效益类指标
D.发展转型类指标
E.社会责任类指标