核对银行关联方数据库信息，如借款人的董事、关联交易管理人员或其他被认为对借款人有（）控制或有重大影响人员属于“关联自然人”或“前任内部人”类别，则会被认为是银行的疑似关联方。

外资银行分行如与当地代理银行签署协议，由当地代理银行完成自动柜员机的加钞、收取吞没的银行卡等工作，代理银行负责监管和平帐等工作。

客户若出现下述（）情况，银行可能要求对客户的风险等级进行复审并降级。

商业银行营业机构在同一行政区划内变更营业场所，但不变更机构名称的，不需要更换金融许可证。

外资银行员工不得批出授信或贷款予其本人或其近亲属或亲属，或其本人或其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其它组织（商业银行除外）。

贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。

客户经理应恪守客户资料保密职业操守，不得不经授权或允许随意向第三方泄露客户信息。

银票质押项下的授信业务，质押银票和主债务到期日相同即可。

在中华人民共和国境内设立的外商独资银行不适用《商业银行操作风险管理指引》。

进行客户尽职调查及风险评估，对于投资性产品，各分支行客户代表或经理应该（）。