在掌握准客户基本资料的基础上,对其保险需求做出合理评估,并根据客户不同的风险特性和需求偏好,推荐真正让客户满意的保险产品。以人身风险为核心的寿险需求则要从客户的人生阶段以及收入水平两个角度为客户拟定科学合理的保险产品组合。以下属于险种组合的目的是()。
①增加保单件数,提高件均保费
②帮助客户获得最高投资收益
③利用不同产品的特点满足客户多样化的需求
④让客户花最少的钱获得最高、最全面的保障
A.①③④
B.②③④
C.①②③
D.①②③④
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保险计划书是保险销售人员根据客户需求为其推介相应的保险产品、设计最佳投保方案的一种专用文书,常被作为保险促销的有效材料。以下有关计划书设计原则的叙述正确的是()。
①双十保险原则——年缴保费占年收入的10%,保障额度一般为年收入的10倍
②需求分析原则——先找准客户需求点再设计
③组合销售原则——要有全保的概念,不要销售裸单
④先幼后长原则——先小孩再大人
A.①③④
B.②③④
C.①②③
D.①②③④
按照《关于进一步规范人身保险电话营销和电话约访行为的通知》,以下有关电话约访客户的叙述正确的是()。
①应当向客户介绍自己的真实身份,不得假借公司电话销售中心/售后服务中心名义
②应当选择合适的时间拨打,不得不合时宜滋扰客户
③应当拨打自有客户或转介绍客户电话号码,不得按号段或随机拨打陌生电话
④应当合法获得、合理使用客户信息,不得非法获取、使用个人信息
⑤应当对客户个人信息严格保密,不得倒卖个人信息
A.①③④⑤
B.②③④⑤
C.①②③⑤
D.①②③④⑤
A.①③④⑤
B.②③④⑤
C.①②③⑤
D.①②③④⑤
客户开拓是用一种系统的方法来决定该跟谁接触,寻找符合条件并可能购买产品的销售对象,即准客户。为了提高保单销售的成功率,准客户的选择至关重要。以下属于准客户具备的一般条件的是()。
①可保体
②购买欲
③经济能力
④决定权
⑤亲近度
A.①③④⑤
B.②③④⑤
C.①②③④
D.①②③④⑤
A.陪同展业
B.早夕会
C.集中研讨
D.创业说明会
A.陪同展业
B.早夕会
C.集中研讨
D.创业说明会
A.陪同展业
B.早夕会
C.集中研讨
D.创业说明会
A.制式
B.非制式
A.创业说明会
B.职前教育
C.签约培训
D.在职训练
A.创业说明会
B.职前教育
C.签约培训
D.在职训练
最新试题
非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
保险机构应当公平、合理拟订保险条款和保险费率,不得损害投保人、被保险人和受益人的合法权益。保险机构的业务宣传资料应当客观、完整、真实,并应当载有保险机构的名称和地址。
销售回访的根本目的是保护消费者利益,通过在犹豫期对投保人进行回访,再次使投保人明确相应的保险合同权利义务,会减少甚至避免保险消费者因没有读透保险合同而在后期出险时产生的纠纷事件。
根据《人身保险销售误导行为认定指引》规定,人身保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员,在人身保险业务活动中,不得隐瞒与保险合同有关的重要情况包括()。①提前解除人身保险合同可能产生的损失②人身保险新型产品保单利益的不确定性③人身保险产品保险期间、交费期限,以及不按期交纳保费的后果④人身保险合同犹豫期起算时间、期间及投保人犹豫期内享有的权利
保险销售人员在执业活动中加强业务学习,不断提高业务技能;参加保险监管部门、保险行业自律组织、所属机构组织和第三方专业教育培训机构的专业资格认证考试与培训,不断提高专业能力与业务技能,使自身能够不断适应保险市场的发展。这体现了保险销售人员()道德要求。
欺骗是指人身保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员,在人身保险业务活动中,违反《保险法》等法律、行政法规和中国保监会的有关规定,对有关保险产品的真实情况进行虚假陈述,包括以下销售误导行为()等。①夸大保险责任或者保险产品收益②对与保险业务相关的法律、法规、政策作虚假宣③以赠送保险名义宣传销售保险产品,实际并未赠送④以保险产品即将停售为由进行宣传销售,实际并未停售⑤以银行理财产品、银行存款、证券投资基金份额等其他金融产品的名义宣传销售保险产品
《保险销售从业人员监管办法》要求,保险销售从业人员在销售活动中不得有下列行为()。①欺骗投保人、被保险人或者受益人②隐瞒与保险合同有关的重要情况③阻碍投保人履行如实告知义务,或者诱导其不履行如实告知义务④给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益⑤代表保险公司签订保险合同
保险公司销售人员指保险公司内从事保险产品销售的员工,其在职业活动中除了遵守法律和社会公德外,还必须遵循自己所在群体的职业道德和行为规范,主要包括()。①诚实守信②专业胜任③客户至上④勤勉尽责⑤公平竞争⑥保守秘密
理赔是人身保险合同运行的最后一个环节,也是最直接关系到保险消费者满意度的一个环节。
保护保险消费者权益是保险监管的第一目标,也是一切保险监管工作的出发点和落脚点。