多项选择题中国光大银行为开户申请人开立个人账户时,应当遵循“了解你的客户”的原则,按照银行账户实名制规定和反洗钱客户身份审核和资料保存制度,要求客户提供符合实名制要求的有效身份证件,审核身份证件的()、()和(),对开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿、开户用途等进行核实。

A.真实性
B.有效性
C.合规性
D.合法性


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1.多项选择题柜台经理离岗应经()共同审批。

A.所在机构
B.分行运营管理部
C.分行人力资源部
D.计划财务部

2.多项选择题柜员的考试项目包括()

A.业务知识
B.交易操作
C.汉字录入
D.小键盘录入
E.点钞

3.多项选择题各网点负责人具有()情形之一的,分行将追究其责任,视情节予以处罚。

A.未按规定配足柜台人员,或不按程序随意调动柜台人员的
B.阻挠柜台经理履行岗位职责的
C.对柜台经理履行岗位职责、维护银行利益的行为进行打击、报复的
D.不理解柜台经理工作的

4.多项选择题内部账开户是指账务机构柜员开设()等。

A.内部账
B.表外账
C.存放同业账户
D.系统内对开账户

5.多项选择题个人外币现钞存入业务是指个人向银行存入外币现钞的全部业务,包括()、()、()、()及()等。

A.手持外币现钞存入外汇储蓄账户
B.存入信用卡
C.汇出境外
D.手持现钞套汇
E.境内汇入

6.多项选择题对公现金存款业务,现金柜员应审核凭证:()

A.现金存款凭证填写是否规范齐全正确
B.委托日期是否为当日,如因分行现金存款业务需要,存在其他现金存款实施细则,委托日期应遵从其规定
C.摘要、款项来源是否正常、合理、合法
D.显示在对账单中的摘要,是否填写在“摘要(对账单)”栏内
E.收款人开户行名称若已填写,是否为光大银行行名

7.多项选择题柜员应具备()业务素质和工作能力。

A.熟练掌握相应岗位各类业务的操作规程,能够独立、正确地使用业务系统办理日常业务
B.具备客户身份证件真伪、人证同一性的审核能力。涉及现金业务的柜员应同时具备点钞、现金整点、识别假钞等基本技能;涉及对公结算业务的柜员,应同时具备证照、票据防伪鉴别能力
C.具有较强的客户服务意识和沟通能力,具备一定的营销能力,能够识别客户需求并向客户经理转介客户

8.多项选择题银行汇票机构应严格按照银行汇票业务的操作规程()。

A.开展业务
B.按照规定进行人员岗位的分工、凭证的管理
C.接受总行及分行的监督与指导