反洗钱监管处罚的重点为：（）

个人被列入暂停持境内银行卡在境外提取现金名单的，不得委托他人向外汇局分支局查询境外提取现金明细。

POS 机回访制度是由于对客户身份识别的要求，所建立的对已发放POS 机商户的不定期回访调查。

当重点可疑交易研判线索分析报告篇幅较长、超过2000字符时，填写分析判断的主要依据和理由。完整的分析内容以附件形式上报。

对客户真实职业信息的了解，对可疑交易甄别工作意义不大。

涉腐嫌疑人通常主要将贪污受贿资金转移隐藏至亲属账户。

金融机构收到转发外交部关于执行联合国安理会相关决议的通知后采取措施的，应当采取适当方式告知客户，法律、法规或者相关部门另有保密要求的除外。

特约商户网站需注册登录后才能浏览商品或服务是正常的现象。

反洗钱报告机构应于每年度结束后20日内将本机构反洗钱年度报告及附表报送至法人金融机构总部。

针对交易金额大且频繁的客户需进一步核实交易背景和资金用途。