判断题在对客户KYC前,应该尽量提前收集了解客户信息,并提前做好KYC会谈规划。

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5.多项选择题根据《招商银行零售银行代销推介产品业务管理规定》,违规罚则包括()。

A.对各分行因违规操作、不履行职责而造成重大损失和不良影响的,总行可暂停其开办零售银行代销/推介产品业务的资格,并按照有关规定追究相关分行责任
B.针对产品存续期间管理不尽职的分行,总行将暂停对其相关业务授权(如有)。或产品准入资格
C.对因各级人员违反相关法律法规或业务规定而造成各类损失和不良影响的,将根据有关规定追究相关人员责任
D.根据《招商银行客户经理和柜面业务人员违反行为禁令处理办法》进行处罚并追究相关法律责任

6.多项选择题关于全权委托业务,以下哪些表述正确?()

A.全权委托是顾问模式的“服务升级版”
B.全权委托由招商财富作为投资管理人帮助客户全权打理资产
C.全权委托可更好实现银行利益与客户利益的绑定
D.全权委托的主要特点是能给到客户更高的投资收益率

7.多项选择题客户投资海外的三大目的是()。

A.境外投资理财
B.移民与子女留学
C.享受境外低廉的融资成本
D.财富传承与避税

8.多项选择题甲去世后,下列哪些人可继承其遗产?()

A.甲的婚生子女
B.甲的非婚生子女
C.甲的养子女
D.与甲未形成抚养关系的继子女

9.多项选择题理财销售人员进行代销/推介产品销售时,应在客户签署销售文件前向客户()。

A.介绍产品结构
B.介绍销售业务流程
C.介绍收费标准及方式
D.充分揭示产品风险

10.多项选择题办理香港投资移民,香港政府规订投资者须要把不少于港币1000万元投资于下列哪些资产类别?()

A.股票—以港元交易的香港证券交易所上市公司股票
B.债券—以港元和美元为单位
C.存款证—由《银行业条例》订明的认可机构发行的港元存款证
D.合资格的集体投资计划