开户代理人持他人证件开立账户，尤其是代理相对特殊人群开立账户，如持他人异地身...

判断题开户代理人持他人证件开立账户，尤其是代理相对特殊人群开立账户，如持他人异地身份证件、偏远地区身份证件代理开立账户，或者代理未成年人、老年人、学生、无职业者等开立账户，具备可疑特征

1.判断题银行和支付机构违反打击治理电信网络新型违法犯罪工作相关制度规定的，应按有关规定进行处罚；情节严重的，人民银行可采取暂停其1个月到6个月新开立账户和办理支付业务的监管措施

2.判断题凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的，应当倒查银行、支付机构的责任落实情况

3.判断题银行、从事网络支付的支付机构应当根据有关要求，按时完成本*单位核心系统的开发和改造工作，在2016年底前全部接入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台

4.判断题银行和支付机构应当对全部实体特约商户进行现场检查，逐一核对其受理终端的使用地点。对于违规移机使用、无法确认实际使用地点的受理终端一律停止业务功能，并于2016年11月30日前形成检查报告备查

5.判断题自2016年12月1日起，支付机构在为单位和个人开立支付账户时，应当与单位和个人签订协议，约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的日累计转账限额和笔数，超出限额和笔数的，不得再办理转账业务

6.判断题存款人除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机转账的，发卡行在受理24小时以后办理资金转账。在发卡行受理后24小时内，个人可以向发卡行申请撤销转账。

7.判断题银行和支付机构对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户无法证明合理性的，应当对其相关银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务

8.判断题银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行和支付机构应当暂停其所有业务，单位和个人重新核实身份后，方可恢复其业务

9.判断题对于之前已经开立支付账户的单位，支付机构应当于2017年6月底前按照上述要求核实身份，完成核实前不得为其开立新的支付账户；逾期未完成核实的，支付账户只收不付

10.判断题涉案账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行和支付机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行和支付机构予以销户