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异地支行:单笔或当日累计等值1000万人民币(含)以下的由支行运营主管在“系统外调款申请书”上签批,超过1000万人民币由运营主管及分管区域运营总经理在申请书上签批。
异地房产有关的结售汇业务我分行仍可受理,应回到当地办理;昆山、常熟、张家港、太仓、吴江的房地产结售汇业务也只能在当地办理。
原则上因经办员误操作发生多存入客户账户资金或入错账应及时对涉及错账账户进行行内额度冻结,立即与客户联系,办理错账调款手续。原则上隔日错账必须冲账进行账务调整。
优化程序上线后,批量开户模块优化数据检查功能,新增逻辑判断项,对于存在明显逻辑错误的数据,系统不进行自动删除,不展示在“删除的开户申请数据”区域。
已故存款人的配偶、父母、子女凭已故存款人死亡证明、可表明亲属关系的文件(如居民户口簿、结婚证、出生证明等)以及本人有效身份证件,可单独或共同向存款所在地开户行提交书面申请,办理存款查询业务。
在业务办理过程发现个人客户故意频繁多次交易以实现大额现钞存取目的的,应及时将客户设置到3016外币现钞存取关注名单,并在5个工作日内向当地外汇局报告。
因境外反洗钱检查,为确保客户资金及时到账,避免境外行进行反洗钱查询,客户办理境外汇款时,提示客户在汇款附言里填写出生日期,格式为“DOB:MM/DD/YYYY”。经办员应对附言中填写的出生日期进行核验,以确保真实性。如客户因个人需要在汇款附言里填写非本人的名称时,提示客户一并填写该人的出生日期,注意填写时与客户本人的出生日期信息应有所区分。
原政策要求:他行指示性吞卡原则上不得返还客户,“指示吞卡在自助设备吞卡系统进行录入登记,将卡片剪磁破坏芯片后作废只能由分行统一销毁处理”。
遗产继承查询中也可查询到代销产品的金额,且能实时查询到第三方产品的准确金额。
异地房产有关的结售汇业务我分行不受理,应回到当地办理;昆山、常熟、张家港、太仓、吴江的房地产结售汇业务也只能在当地办理。