《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号...

问答题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），对金融机构监测涉恐名单的具体要求是什么？

参考答案： （1）金融机构应当确保涉恐名单的完整和准确，并实时更新；
（2）金融机构实施涉恐名单监测的范围应当覆盖全部客户...

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1.多项选择题5月的一天，一个手持黄色牛皮纸文件袋的男性客户走进了农信社的营业大厅，他想在该行为其名下的企业办理对公账户，柜员向该客户询问了具体的企业情况。原来，这位客户名下有一个合伙经营的企业，他和其他合伙人因为经营需要想要在该行开立一个对公存款账户，今天他作为代理人受到其他三个合伙人的委托前来办理此项业务。柜员拿出对公开户申请书指导客户填写，同时她开始审核客户的开户资料。该客户提供的营业执照是新版的三证合一，各类用章齐全，授权委托书书写工整内容明确，各个合伙人的身份证都已经复印好了。然而，柜员在审核资料的时候发现，少了一张合伙人的身份证原件。于是，她礼貌地向客户问询了有关这张身份证的问题，并坚持要求客户出示缺失的身份证原件，经过一番交涉，她拿到这张身份证。柜员将这张身份证放在证件鉴别仪上进行鉴别后发现有效期已过，看看背面的有效期，确实已经过期，但是再看看复印件，有效期未过。这个身份证是过期无效证件，复印件是通过截取他人身份证背面有效期制作而成的，为这位客户开立对公账户是不符合规定的。柜员告知该客户资料真实性有问题，如果不能提供合法资料，就不能为其开立对公存款账户。该客户知道伪造资料被识别出来后，表示下次来办理业务的时候一定提供真实材料，随即收好材料离开了营业大厅。开立一般存款账户时，须审核以下哪些资料？（）

A.开立基本存款账户规定的证明文件
B.基本存款账户开户许可证
C.存款人因向银行借款需要，审核其借款合同
D.存款人因其他结算需要，审核其有关证明

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2.多项选择题5月的一天，一个手持黄色牛皮纸文件袋的男性客户走进了农信社的营业大厅，他想在该行为其名下的企业办理对公账户，柜员向该客户询问了具体的企业情况。原来，这位客户名下有一个合伙经营的企业，他和其他合伙人因为经营需要想要在该行开立一个对公存款账户，今天他作为代理人受到其他三个合伙人的委托前来办理此项业务。柜员拿出对公开户申请书指导客户填写，同时她开始审核客户的开户资料。该客户提供的营业执照是新版的三证合一，各类用章齐全，授权委托书书写工整内容明确，各个合伙人的身份证都已经复印好了。然而，柜员在审核资料的时候发现，少了一张合伙人的身份证原件。于是，她礼貌地向客户问询了有关这张身份证的问题，并坚持要求客户出示缺失的身份证原件，经过一番交涉，她拿到这张身份证。柜员将这张身份证放在证件鉴别仪上进行鉴别后发现有效期已过，看看背面的有效期，确实已经过期，但是再看看复印件，有效期未过。这个身份证是过期无效证件，复印件是通过截取他人身份证背面有效期制作而成的，为这位客户开立对公账户是不符合规定的。柜员告知该客户资料真实性有问题，如果不能提供合法资料，就不能为其开立对公存款账户。该客户知道伪造资料被识别出来后，表示下次来办理业务的时候一定提供真实材料，随即收好材料离开了营业大厅。个体工商户凭营业执照以（）开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。

A.经营地门牌号
B.字号
C.经营者姓名

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3.多项选择题5月的一天，一个手持黄色牛皮纸文件袋的男性客户走进了农信社的营业大厅，他想在该行为其名下的企业办理对公账户，柜员向该客户询问了具体的企业情况。原来，这位客户名下有一个合伙经营的企业，他和其他合伙人因为经营需要想要在该行开立一个对公存款账户，今天他作为代理人受到其他三个合伙人的委托前来办理此项业务。柜员拿出对公开户申请书指导客户填写，同时她开始审核客户的开户资料。该客户提供的营业执照是新版的三证合一，各类用章齐全，授权委托书书写工整内容明确，各个合伙人的身份证都已经复印好了。然而，柜员在审核资料的时候发现，少了一张合伙人的身份证原件。于是，她礼貌地向客户问询了有关这张身份证的问题，并坚持要求客户出示缺失的身份证原件，经过一番交涉，她拿到这张身份证。柜员将这张身份证放在证件鉴别仪上进行鉴别后发现有效期已过，看看背面的有效期，确实已经过期，但是再看看复印件，有效期未过。这个身份证是过期无效证件，复印件是通过截取他人身份证背面有效期制作而成的，为这位客户开立对公账户是不符合规定的。柜员告知该客户资料真实性有问题，如果不能提供合法资料，就不能为其开立对公存款账户。该客户知道伪造资料被识别出来后，表示下次来办理业务的时候一定提供真实材料，随即收好材料离开了营业大厅。开户机构受理以下哪些单位银行结算账户开户后，需将存款人的开户申请书、相关的证明文件和银行审核意见等开户资料及时报送人民银行当地分支机构进行核准？（）

A.基本存款账户
B.临时存款账户
C.预算单位专用存款账户
D.QFII专用存款账户

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4.多项选择题5月的一天，一个手持黄色牛皮纸文件袋的男性客户走进了农信社的营业大厅，他想在该行为其名下的企业办理对公账户，柜员向该客户询问了具体的企业情况。原来，这位客户名下有一个合伙经营的企业，他和其他合伙人因为经营需要想要在该行开立一个对公存款账户，今天他作为代理人受到其他三个合伙人的委托前来办理此项业务。柜员拿出对公开户申请书指导客户填写，同时她开始审核客户的开户资料。该客户提供的营业执照是新版的三证合一，各类用章齐全，授权委托书书写工整内容明确，各个合伙人的身份证都已经复印好了。然而，柜员在审核资料的时候发现，少了一张合伙人的身份证原件。于是，她礼貌地向客户问询了有关这张身份证的问题，并坚持要求客户出示缺失的身份证原件，经过一番交涉，她拿到这张身份证。柜员将这张身份证放在证件鉴别仪上进行鉴别后发现有效期已过，看看背面的有效期，确实已经过期，但是再看看复印件，有效期未过。这个身份证是过期无效证件，复印件是通过截取他人身份证背面有效期制作而成的，为这位客户开立对公账户是不符合规定的。柜员告知该客户资料真实性有问题，如果不能提供合法资料，就不能为其开立对公存款账户。该客户知道伪造资料被识别出来后，表示下次来办理业务的时候一定提供真实材料，随即收好材料离开了营业大厅。下面关于存款账户的说法正确的有（）。

A.单位存款人只能开立一个基本存款账户
B.存款人为临时机构的，只能在其驻在地开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算账户
C.存款人在异地从事临时活动的，只能在其临时活动地开立一个临时存款账户
D.建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目合同个数的临时存款账户。在本地承建项目时，可以在本地开立临时账户，也可根据建筑施工及安装合同开立专用存款账户

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5.多项选择题 2015年2月10日2015年5月3日，某农村商业银行辖内A支行事后监督员龙某为参与赌博活动，利用职务之便，采用循环虚存实取、取款抵库与直接盗用库款等方式，虚存资金9笔、金额163万元（至检查日，实际空库74万元）；盗取库款2次，金额105万元；截止案发日，共挪用资金189万元。
以上案件涉案金额共计189万元，至案件调查日，案件损失已基本追回，犯罪嫌疑人龙某已由公安机关立案。
查库内容要全面，查库人要亲自核点库存，如实登记查库登记簿，库管员必须始终在场。查库时应认真检查包括但不限于以下内容（）

A.清点库存现金等实物，要核实账款、账实是否相符、有无“白条抵库”或“挪用库款”现象
B.整捆库存现金是否按规定分类整齐摆放；拆捆、拆把的零散现金等重要物品是否入柜保管，有无发生鼠咬、虫蛀、霉烂等事故，库房环境是否整洁，有无存放私人物品或其他物品现象
C.寄库保管的尾箱（包）以及残损券箱是否加双锁管理，箱（包）体的完整性是否正常，数量是否一致
D.库房防火、防盗、防水、防潮、防蛀以及联防治安等安全措施是否落实到位
E.金库正副钥匙、密码的使用以及管理是否符合规定，锁是否有损坏、擅自更换现象
F.双人管库、双人守库制度执行情况

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6.多项选择题 2015年2月10日2015年5月3日，某农村商业银行辖内A支行事后监督员龙某为参与赌博活动，利用职务之便，采用循环虚存实取、取款抵库与直接盗用库款等方式，虚存资金9笔、金额163万元（至检查日，实际空库74万元）；盗取库款2次，金额105万元；截止案发日，共挪用资金189万元。
以上案件涉案金额共计189万元，至案件调查日，案件损失已基本追回，犯罪嫌疑人龙某已由公安机关立案。
下列关于现金管理的规定正确的有（）

A.营业期间收取的现金成扎的要锁入尾箱，成捆10万元以上要锁入营业间保险柜，大宗现金应及时入库保管或通知上解，不得放在办公桌、柜面或其他显眼且不安全的地方
B.柜员休假或长期离岗时，尾箱现金及其他重要物品必须全部移交，交班柜员当面清点核对无误后由会计主管或其指定的专人监督办理交接手续
C.遵循“保障现金支付，合理调配券别，减少无效占用，提高运营效率”的原则
D.设有金库的营业机构办理现金尾箱出入库时，由库管员清点登记现金尾箱个数，确认无误后，与现金尾箱经管人办理交接

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7.多项选择题 2015年2月10日2015年5月3日，某农村商业银行辖内A支行事后监督员龙某为参与赌博活动，利用职务之便，采用循环虚存实取、取款抵库与直接盗用库款等方式，虚存资金9笔、金额163万元（至检查日，实际空库74万元）；盗取库款2次，金额105万元；截止案发日，共挪用资金189万元。
以上案件涉案金额共计189万元，至案件调查日，案件损失已基本追回，犯罪嫌疑人龙某已由公安机关立案。
如果该网点工作人员坚持以下现金管理原则，则可以避免此类案件发生（）

A.严禁挪用库存现金，严禁白条等各种形式的抵库，坚持查库制度，确保账实相符
B.坚持“双人管库、双人解款、双人守库、双人装开箱”
C.现金尾箱交接，须验证身份，做到交接清楚、责任分明、数字准确
D.错款必须当日进行账务处理，做到长款不寄库，短款不空库，不得以长补短
E.非营业时间不准办理现钞出库

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8.单项选择题湖南省农信系统某支行于2016年12月18日变更人民银行支付系统行号，2016年12月19日当班人员发现1笔大额挂账业务没有处理，该笔挂账的记账日期为2016年12月17日，挂账原因为“账户状态异常”。2016年12月19日当班人员对于这笔挂账处理方法正确的是（）

A.进行退汇处理
B.进行入账处理
C.查清账号状态，如果为账号状态“销户”进行退汇处理
D.查清账号状态，如果为账号状态“销户”通过电子汇兑发往原发起机构

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9.单项选择题湖南省农信系统某支行于2016年12月18日变更人民银行支付系统行号，2016年12月19日当班人员发现1笔大额挂账业务没有处理，该笔挂账的记账日期为2016年12月17日，挂账原因为“账户状态异常”。挂账原因为“账号状态异常”中的哪种情况，可以作入账处理（）

A.挂失
B.只收不付
C.不收不付
D.销户

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10.单项选择题湖南省农信系统某支行于2016年12月18日变更人民银行支付系统行号，2016年12月19日当班人员发现1笔大额挂账业务没有处理，该笔挂账的记账日期为2016年12月17日，挂账原因为“账户状态异常”。哪个机构负责人民银行支付系统的申报、变更和撤销（）

A.省联社
B.办事处
C.县级法人行社
D.支行

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