机构客户仅能在原资金账户开户网点办理各项理财类业务。

对于公司业务现金收付款类交易可以当日取消，也可以隔日冲正。

上门开销户必须双人办理，可以让客户经理和前台柜员前去办理相关业务。

个人存款账户实名制是指个人在开立个人存款账户时，应出示本人有效实名证件，使用有效实名证件上的姓名，邮政储蓄机构按规定进行核对，并登记有效实名证件上的姓名、证件号码、发证机关所在地等信息，以确定客户对开立账户上的存款享有所有权的一项制度

对于已完成承兑记账操作，但因票面信息有误或打印不完整等原因需要换票的纸质银行承兑汇票，承兑行最迟可在出票后的次一工作日内进行换票处理。

人民币保证金账户需向人行报备报批，外汇保证金需由总行向外汇局进行信息报送。

联网核查时，对于客户姓名无法输入、身份证件号码不存在、照片不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，应采取其他方式对相关居民身份证的真实性进行进一步核实。

营业机构工作人员在处理突发事件的过程中，首先需安抚客户，对客户做出承诺。

客户办理理财类业务交易前，应先办理理财类业务签约。个人客户办理理财类业务签约只能使用一类账户

若一个单位在我*行同一个营业机构开立多个结算账户的，可以只提供一份年检资料。