合规文化知识合规文化知识综合练习章节练习(2017.11.30)

来源：考试资料网

1 对（）企业的小额授信，客户经理可把客户生产经营货款回笼情况、缴纳各种税费情况、诚信记录等反映偿还能力和偿还意愿的基本信息作为授信与否的主要依据。

2 合规经理实行垂直管理，直接对（）负责，在权限范围内具有独立性和权威性。

3.判断题VIP客户是指符合中国邮政储蓄银行评定标准、领取VIP卡的个人客户，包含总行级VIP客户和分行级VIP客户。

4 银行开展小企业贷款业务实行（）。

5 （）和（）是备案类人民币单位银行结算账户。

6.判断题个人汇款不受理网银方式。

7 以下不属于法律风险的是（）。

8.判断题账户状态处于冻结、挂失等异常状态下的个人活期存款账户，不收取小额账户管理费。

9.填空题境内个人外汇账户资金的划转，仅限于境内本人（）账户或（）之间的账户。

参考答案：相同证件；直系亲属

10.问答题简述国内汇兑营业机构的职责。

参考答案：（一）受理客户申请，办理各项业务。
（二）负责被代理网点的取款通知单等业务单证的打印和封发。
（三）...