合规文化知识合规文化知识综合练习章节练习(2017.12.08)

来源：考试资料网

1 不良贷款迁徙率包括（）。

2.问答题 问：如何处理商业银行合规管理职能与内部审计职能之间的关系？

参考答案：答案：商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部...

3.填空题重要凭证在省局或地市局，县局，网点之间请领，发放，上缴时，其状态为（）。

4.判断题各级邮政储蓄机构可与第三方运营机构合作，为VIP客户提供相关增值服务。

5.填空题银行（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

6 撰写调查报告应遵循适用、精炼和标准化，在（）天内向同一客户多次授信时，经确认客户资信未发生实质性变化，原有调查报告在补充有关情况后继续有效。

7.问答题简述核准制账户和备案制账户的区别。

参考答案：核准制：账户的开立、变更、撤销均需获取人民银行的行政许可。（基本存款账户、预算单位专用存款账户、QFII专用存款账户、非...

8.判断题邮政储蓄机构柜员在为客户开立个人存款账户业务时，需将客户出具的证件号码所有字符（中英文）完整输入到系统中。

9.判断题邮政储蓄网点至少应配备一台PC机或图形终端，用于核对被核查人的居民身份证照片。

10.填空题商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能（）和（）的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对（）的评估。

参考答案：适当性有效性合规性