内控与合规风险管理章节练习(2018.03.21)

多项选择题
案件风险排查包括（）。
A.全面排查
B.专项排查
C.日常排查
D.定期排查
单项选择题
会计业务印章的保管和使用应按照（）原则。
A.印证分管，人离章收
B.印证分管
C.业务不相容，印证分管
D.人离章收业务不相容
单项选择题
高级管理层制定书面的合规政策，报经（）审议批准后传达给全体员工。
A.董事会
B.监事会
C.风险管理委员会
D.合规管理委员会
单项选择题
商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。
A.合规绩效的考核
B.诚信举报制度
C.合规问责制度
D.独立管理制度
问答题
信贷资产风险分类应遵循哪些原则？
答案：
真实性原则；及时性原则；充分性原则；审慎性原则
多项选择题
违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列哪些情形的，给予告诫或通报批评处理（）。
A.在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务
B.未与单位客户签订批量开户协议而为其批量开户
C.批量业务处理全过程未执行双人操作规定
D.未按规定对商户注册资料进行审核，并完整留存客户资料
多项选择题
合规风险识别、评估步骤包括收集梳理本行所有的合规风险点、（）。
A.分析合规风险形成或产生的原因
B.对合规风险进行“高、中、低”分类
C.划分“固有风险”和“剩余风险”
D.形成整体合规风险评估报告并进行预警提示
单项选择题
根据《商业银行收费行为执法指南》，收费行为可能发生在（）。
A.服务期过程中
B.服务期结束后
C.服务期开始前
D.服务期开始前，服务期过程中或者服务期结束后
单项选择题
未建立完善的授权制度和规范的授权标准，以下无效的防范措施是：（）。
A.建立完善的授权管理体系
B.定期组织全面修订和完善机构授权制度，确保授权制度涵盖全部业务和全部流程，不留授权死角
C.加强事后监督，防范操作风险
D.制定授权分责制度，确定不同层级的授权范围，强化系统授权控制
多项选择题
根据《商业银行收费行为执法指南》，商业银行收费行为应当遵循（）的原则。
A.依法合规
B.平等自愿
C.息费分离
D.质价相符