合规文化知识合规文化知识综合练习章节练习(2019.03.18)

来源：考试资料网

1 商业银行应认真遵循（）的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性。

2 根据《商业银行风险监管核心指标》，流动性缺口率为90天内表内外流动性缺口与90天内到期表内外流动性资产之比，不应（）。

3 下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：

4 《中华人民共和国商业银行法》于（）年（）月（）日起施行。

5 国务院银行业监督管理机构制定对银行业金融机构及其业务活动监督管理规章的依据是（）。

6 合规经理的绩效考核与（）挂钩。

7.判断题客户在同一网点连续办理多笔需要联网核查的业务时，在第一笔联网核查结果信息与客户持有的身份证记载信息一致的情况下，为其办理的其他业务无需进行联网核查。

8 银行应充分利用贷款利率放开的市场环境，在小企业贷款上必须引入贷款利率的（）机制。

9.填空题邮政储蓄机构在开立个人存款账户时要严格执行（）有关规定，不得开立假名、无名账户。

10.问答题合规经理派驻制必须遵循哪些原则？

（1）集中管理
（2）专岗专职
（3）相互制约
（4）双线问责