反洗钱考试人民银行反洗钱章节练习(2019.05.10)

判断题
金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
答案：错误
多项选择题
在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份？（）
A.身份证
B.完税证明
C.单位出具的收入证明
D.驾驶证
多项选择题
客户洗钱风险等级的原则是什么？
A．全面性
B．定性与定量相结合
C．持续性
D．保密性
判断题
对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。
答案：错误
单项选择题
《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为（）。
A．《金融机构反洗钱规定》
B．《金融机构反洗钱大额和可疑交易报告管理办法》
C．《反洗钱非现场监管办法（试行）》
D．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
判断题
金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。
答案：正确
多项选择题
从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）
A、涉及现金交易的多人地址相同
B、交易人员所称职业同交易量或交易类型不符
C、非赢利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的
D、在客户身份验证或核实过程中，发现无法解释、原因不明的矛盾
多项选择题
金融机构配合反洗钱调查中保密工作的主要内容包括（）
A、在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息交易资料以及可疑交易主体信息资料。
B、配合开展反洗钱调查工作的任务、背景、和目的
C、配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单。
D、被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料。
多项选择题
一次性金融服务识别要点包括哪些？
A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C．登记客户身份基本信息
D．留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
多项选择题
外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些？
A．非经营性外汇收付
B．本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转
C．经常项目项下经营性外汇收支
D．投资并购专用账户内资金的境内划转