内控与合规章节练习(2019.05.10)

来源：考试资料网

1.问答题简述固定资产贷款对象。

经工商行政管理部门或主管部门核准登记，借款用途符合我行业务范围，实行独立核算的企、事业法人及其他经济组织。

2 商业银行关联交易分为一般关联交易、重大关联交易。重大关联交易是指（）。

3 合规风险评估是指在合规风险识别的基础上，应用一定的方法评定发生因合规风险而可能导致（）等相关风险损失概率和损失大小，以及对银行整体运营产生影响的程度。

4 被查机构未按要求整改的，银监会及排出机构可根据《中国人民共和国银行业监督管理法》规定采取监管措施或进行（）。

5 因省级（含）以上商业储备任务增加需增加专项授信额度的，应重点审核（）。

6 特别授信额度一般应控制在通过CM2006测算的一般融资授信额度的（）以内，最高不得超过一般融资授信额度的（）。

7 《国务院关于实行最严格水资源管理制度的意见》中关于加强水资源开发利用控制红线管理，具体内容不包括（）

8 “转汇”交易金额超过（），需要业务主管通过综合业务系统授权。

9.问答题贷款支付过程中，出现借款人信用状况下降、主营业务盈利能力不强、贷款资金使用出现异常的，贷款人应如何处理？

贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定变更贷款支付方式、停止贷款资金的发放和支付。

10 等额本金法是我国目前常见的个人住房抵押贷款还款方式之一。在这一还款方式中，每月还款额呈现的规律是（）。