商业银行合规风险管理指引章节练习(2019.09.29)

来源：考试资料网

1.填空题按照产品存续形态分类，银行理财产品可分为封闭式产品和（）。

参考答案：开放式产品

2.填空题银行消费行为大致可以分为两类：购买、使用银行产品的行为和接受银行（）的行为。

3 消费者权益保护原则包括（）.

4 根据国务院颁布了《无障碍环境建设条例》，中国银行业协会向会员单位印发了（）.

5 在个人贷款中，借款人是重要的因素，银行是否发放贷款主要从哪几个方面对借款人进行评价分析（）。

6 商业银行应当采用科学、合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，制定风险管控措施，进行分级审核批准。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，（），并可根据实际情况进一步细分。

7 在坚持审慎的风险监管同时，通过严格的行为监管，建立和维护消费者对银行业的信心和信任，以实现银行业整体（）。

8 合规部门应接受（）对自身尽职程度有效性、公正性、客观性的定期检查或审计。

9 下列哪些行为，会给予经济、行政、解除劳动合同的处罚？（）

10.问答题根据《储蓄管理条例》，储户遗失存单、存折或者预留印鉴的印章后，储户和储蓄机构办理挂失业务时需遵守哪些规定？

参考答案：储户遗失存单、存折或者预留印鉴的印章的，必须立即持本人身份证明，并提供储户的姓名、开户时间、储蓄种类、金额、账号及住址等...