商业银行合规风险管理指引章节练习(2019.11.11)

来源：考试资料网

1.判断题在复核调查结束后7个工作日内，调查组把复核调查报告及拟处理意见报市联社，由市联社作出最终决定。

2.填空题（）业务是指银行根据个人客户取得抵质押、保证、信用的综合信用情况对个人贷款客户确定最高授信额度，在不超过授信有效期和可用额度的条件下，借款人可一次授信，多次向贷款银行申请具有明确用途的个人贷款业务。

参考答案：个人综合授信

3 农村金融机构应当以支持农户贷款发展为基础，建立科学合理的农户贷款定期考核制度，对农户贷款的服务、管理、质量等情况进行考核，并给予一定的容忍度。主要考核指标包括但不限于（）：

4 个人结汇遵循年度总额的原则，每人每年结汇的年度总额为等值（）万美元。

5.填空题银行业监管工作是以服务广大公众、保护银行业消费者合法权益为目标，以确保银行业的安全、（）为己任。

6.问答题在贵金属业务中，银行应向客户进行风险提示，请简述3点。

参考答案：1.实物贵金属产品要注重其品牌、发行人，不同品牌、不同发行人代表不同的产品品质及附加值。
2.即使是在高通货膨...

7 《中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要（2012-2015）》中“预防为先”原则规定，应当将（）作为市场准入审批的必要条件。

8 积极发展农户贷款业务，制定农户贷款发展战略，积极创新产品，建立专门的风险管理与考核激励机制，加大营销力度，不断扩大授信覆盖面，提高农户贷款的（）。

9 银行卡是指由商业银行向社会发行的具有支付信用、现金存取、转账收付和消费等全部或部分功能的电子支付工具，包括（）。

10 对银行业金融机构的投诉处理工作人员的要求包括（）.