反洗钱考试反洗钱基础知识章节练习(2019.11.14)

单项选择题
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）
A．分别提交大额交易报告和可疑交易报告
B．只提交大额交易报告
C．只提交可疑交易报告
D．两个报告都不需要提交
单项选择题
根据《反洗钱法》，应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监管管理的具体办法由：（）
A、中国人民银行制定
B、中国人民银行会同国务院有关部门制定
C、国务院有关部门制定
D、国务院制定
问答题
什么是洗钱风险
答案：因未能遵循反洗钱法律法规或监管要求，客户尽职调查措施薄弱，未能觉察或报告涉嫌洗钱的行为而卷入洗钱案件所带来的各类声誉风险...
单项选择题
中国反洗钱监测分析中心互联网站的中文域名为（）。
A、反洗钱中心
B、反洗钱网站
C、反洗钱报告
D、反洗钱监测分析
判断题
客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付可做为大额交易报告。
答案：错误
问答题
人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户。该银行并未对这些账户做任何处理。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要求，责令其进行整改。请问银行该如何整改？
答案：
该银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。
单项选择题
哪个国际公约增加了了有关重要公职人员帐户强化审查新内容？（）
A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
B、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》。
D、《联合国反腐败公约》
单项选择题
中国人民银行及其分支机构检查单位应制作《现场检查通知书》一式两份，一份于进场（）天前送达被查单位，另一份由检查单位留存。对需要立即进场现场检查的，可在进场时出示《现场检查通知书》。
A、2
B、3
C、4
D、5
判断题
客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的时，金融机构应当重新识别客户。
答案：正确
填空题
居民身份证识别可采用（）和（）两种识别方法。
答案：视读；机读