反洗钱考试反洗钱客户身份识别章节练习(2020.03.26)

多项选择题
开立外汇资本项目账户是应注意以下哪些方面？
A．要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人为中国公民，须联网核查其身份证
B．授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证
C．了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的
D．银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户
判断题
客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
答案：正确
多项选择题
为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？（）
A．合法有效的授权委托书
B．代理人的有效身份证件
C．合法有效的合同书
D．代理人的资质证明
多项选择题
开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员。
A．银行营业网点经办人员
B．客户经理
C．经营部门负责人
D．其他相关业务人员
判断题
在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的资金风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和交易是否可疑。
答案：正确
多项选择题
对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？（）
A、实地回访
B、要求客户补充身份资料
C、回访客户
D、向公安机关核查
多项选择题
营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形
A．无法判断身份证件真实性
B．联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致
C．能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件
D．客户提供了真实有效的身份证件
判断题
客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以终止为客户办理业务。
答案：错误
判断题
对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。
答案：正确
判断题
客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
答案：正确