反洗钱考试章节练习(2020.06.09)

单项选择题
人民银行颁布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》于（）实施。
A.2007年3月1日
B.2007年6月1日
C.2007年10月1日
D.2007年12月1日
单项选择题
各金融机构要切实采取措施提高甄别和报告可疑交易的能力，做好可疑交易报告的（）工作，增强可疑交易报告的有效性。
A.系统筛选
B.自动识别
C.系统报送
D.人工分析和研判
多项选择题
单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于（）之间的款项划转。
A、个体工商户银行账户
B、自然人银行账户
C、其他组织和个体工商户银行账户
D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户
单项选择题
重大洗钱案件中二类案件包括（）。
A.有全国影响
B.中国人民银行总行督办的案件
C.涉案金额折合人民币1000万元以上
D.涉及人民银行香港、澳门、台湾及其他国家的案件
判断题
金融机构对单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。
答案：错误
判断题
巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》针对保管箱业务专门提出了客户身份识别要求。
答案：正确
单项选择题
可疑交易的特征不包括（）
A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常
B.交易与客户身份不符
C.交易与经营性质不符
D.交易超过规定金额
问答题
现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作什么，并加盖公章，送达被检查机构？
答案：
现场检查意见书
单项选择题
中国人民银行及其分支机构走访金融机构结束后，应填写（），并经金融机构有关人员签字、盖章确认。
A.《反洗钱非现场监管走访调查记录》
B.《反洗钱非现场监管质询通知书》
C.《反洗钱非现场监管走访通知书》
D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》
问答题
《商业银行次级债权发行管理办法》中规定的商业银行公开发行次级债权应当具备的条件包括哪几条？
答案：应具备五个条件：一是实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小；二是核心资本充足率不低于5%；三是贷款损失准备计提充足；四是具...