反洗钱考试章节练习(2020.06.09)

来源：考试资料网

1 人民银行颁布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》于（）实施。

2 各金融机构要切实采取措施提高甄别和报告可疑交易的能力，做好可疑交易报告的（）工作，增强可疑交易报告的有效性。

3 单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于（）之间的款项划转。

4 重大洗钱案件中二类案件包括（）。

5.判断题金融机构对单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。

6.判断题巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》针对保管箱业务专门提出了客户身份识别要求。

7 可疑交易的特征不包括（）

8.问答题现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作什么，并加盖公章，送达被检查机构？

现场检查意见书

9 中国人民银行及其分支机构走访金融机构结束后，应填写（），并经金融机构有关人员签字、盖章确认。

10.问答题《商业银行次级债权发行管理办法》中规定的商业银行公开发行次级债权应当具备的条件包括哪几条？

参考答案：应具备五个条件：一是实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小；二是核心资本充足率不低于5%；三是贷款损失准备计提充足；四是具...