银行办理交易背景为离岸转手买卖业务的衍生产品，应重点关注客户本为一般贸易企业，最近两年突然转做离岸转手买卖业务。

银行办理交易背景为离岸转手买卖业务的衍生产品，应重点关注新开户客户，开户后频繁支付且金额较大。

银行办理交易背景为货物贸易业务的衍生产品前，应重点审核企业名录状态和分类状态。

银行对衍生产品业务的客户管理，应在综合考虑衍生产品分类和客户分类的基础上，开展持续.充分的客户适合度评估和风险揭示。

银行办理交易背景为离岸转手买卖业务的衍生产品，应重点关注交易产品为电子产品等体积小、价值高的业务。

银行应根据“关注客户”管理要求，审核相关衍生产品交易的基础交易背景材料。

办理代理进口衍生产品业务，重点审核进口合同、代理协议、发票、进口报关单等交易背景单据。

银行办理交易背景为进料加工业务的衍生产品前，应重点关注进料加工企业结算方式由差额结算突然改为全额收支结算，频繁办理衍生产品。

银行办理衍生产品业务，对个人客户只用核查境内个人身份证件。

银行办理交易背景为一般贸易和进料加工业务的衍生产品前，应重点关注多家企业交易对象和资金往来对象为相同的客户。