A.证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的工商执照B.机构成立的政...

多项选择题单位客户的有效身份证件包括（）。

A.证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的工商执照
B.机构成立的政府批示或者文件
C.组织机构代码证
D.税务登记证

1.多项选择题下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（）。

A.利用银行洗钱
B.通过证券业和保险业洗钱
C.利用期货、期权洗钱
D.通过买卖彩票和奖券

2.多项选择题金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括（）。

A.信用等级
B.地域
C.业务
D.行业

3.多项选择题保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取包括（）在内的简化客户尽责调查及其他风险控制措施。

A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系
B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质
C.适当延长客户身份资料的更新周期
D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度

4.多项选择题以下属于区域性反洗钱国际组织的是（）。

A.亚太反洗钱组织
B.欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会
C.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织
D.西非政府间反洗钱工作组

5.填空题金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（）和交易的（）。

6.多项选择题金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（）。

A.地域
B.业务
C.行业
D.是否为外国政要

7.多项选择题出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（）。

A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额
B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
C.客户涉及可疑交易报告
D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系

8.多项选择题完整的“了解你的客户”措施包括（）。

A.客户接受政策（包括记录保存）
B.验证客户身份
C.对高风险账户实施持续监测
D.风险管理

9.多项选择题下列属于高风险客户的有（）。

A.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
C.非盈利性事业单位
D.自然人客户

10.多项选择题国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（）。

A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案
D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查