运营监督检查工作档案按年度整理，纳入运营档案保管。

除法律法规另有规定，各级机构和工作人员应对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密。

非柜面业务是指由单位或个人通过非柜面渠道主动发起的动账业务。

办理第二代支付业务应做到不积压、不延误，确保业务及时处理，并保障客户合法权益。

营业机构应每日定时查询待处理业务汇总信息，发现有待处理业务的，及时处理。行所签退前，须打印待处理业务汇总信息凭证。

“一网格”是指构建网格化管理责任体系，以行政隶属和实际管理为原则，建立网格责任区。

中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和低风险五个类别。

按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》，各级行应当遵循严格准入、重点识别、持续关注、详细登记的原则，严格客户身份识别。

一级分行应根据运营监督检查工作质量考核情况，定期组织运营监控中心和运营监管经理评优活动，确定评优标准和比例。

单位银行结算账户的存款人可在银行开立多个基本存款账户。