运营监督检查工作中内部控制和案件防控薄弱环节主要包括（）。

多项选择题运营监督检查工作中内部控制和案件防控薄弱环节主要包括（）。

A.制度、流程、系统、产品等设计中存在的缺陷
B.管理、操作等方面存在的薄弱环节
C.岗位设置、劳动组合、现场管理、操作权限、指纹密码，以及操作行为管理等
D.被检查机构运营风险管理情况和人员履职情况等

1.多项选择题办理纸质商业汇票业务，必须坚持（）与（）的分管分用。

A.汇票专用章
B.空白银行承兑汇票
C.银行本票
D.支票

2.多项选择题根据电子商业汇票系统的业务流程和相关部门的管理职能，按照“（）”的原则确定部门职责。

A.条线管理
B.分级负责
C.授权应用
D.控制严密

3.多项选择题超级柜台借助（）等技术手段，来实现柜面非现金业务的客户自主办理。

A.视频
B.影像
C.工作流
D.人脸识别

4.多项选择题各级行应建立运营监督检查档案，包括（）。

A.运营监督检查工作档案
B.运营监管经理履职档案
C.运营主管履职档案
D.运营部门负责人履职档案

5.多项选择题银行业金融机构应建立（）的管理制度体系，使消费者权益保护工作要求在相关经营管理环节中都能体现为切实可行的业务管理标准。

A.目标清晰
B.架构合理
C.分工科学
D.便于操作

6.多项选择题电子商业汇票提示付款的法定拒付理由为（）。

A.与自己有直接债权债务关系的持票人未履行约定义务
B.持票人以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据
C.持票人明知有欺诈、偷盗或者胁迫等情形，出于恶意取得票据
D.持票人明知债务人与出票人或者持票人的前手之间存在抗辩事由而取得票据

7.多项选择题查询查复应遵循（）的原则，做到用语文明，有根有据，言简意赅，不得相互推诿。

A.有疑必查
B.有查必复
C.复必详尽
D.切实处理

8.多项选择题在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（）。

A.勤勉尽责
B.风险为本
C.持续识别
D.保密原则

9.多项选择题以下票据不得背书转让：（）。

A.填明“现金”字样的银行汇票
B.填明“现金”字样的银行本票
C.转账支票
D.用于支取现金的支票

10.多项选择题产品洗钱风险评估内容除现金关联程度、流动性，还包括（）。

A.使用渠道
B.交易范围
C.信息记录
D.办理流程