未实行集中管理的（建制）县支行，营业机构不足4个的，因人员紧张，可以不配备运营监管经理。

严格空白票据的管理，包括入库、出库、使用与销号、作废与销毁等管理，保证票据签发（出售、承兑）环节安全。

营业机构应每日定时查询待处理业务汇总信息，发现有待处理业务的，及时处理。行所签退前，须打印待处理业务汇总信息凭证。

各级行应定期开展运营风险分析，全面了解和掌握运营风险状况，分析查找原因，提出风险防控措施和管理建议。

汇票上未记载付款日期的，为见票即付。

客户CCS等级分类采用系统自动评估分类和人工复评调整相结合的方式开展。

非柜面业务是指由单位或个人通过非柜面渠道主动发起的动账业务。

银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。

按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》，各级行应当遵循严格准入、重点识别、持续关注、详细登记的原则，严格客户身份识别。

“三线一网格”是以党的建设为统领，以纪检监督为保障，以案件风险防控为重点，以网格化管理为抓手，以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式。