除法律法规另有规定，各级机构和工作人员应对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密。

银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。

各级行“一把手”为员工“网格化”管理第一责任人。

日均存款一万元以上的单位结算账户，应全部开通支付密码；未开通的，应经过有权人审批。

《支付结算办法》规定，背书不得附有条件。背书附有条件的，所附条件不具有票据上的效力。

为防范“飞单”事件出现，商业银行应对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示。

黑名单是指禁止进行资金交易的实体、个人、国家或地区的名单。

客户CCS等级分类采用系统自动评估分类和人工复评调整相结合的方式开展。

营业机构应每日定时查询待处理业务汇总信息，发现有待处理业务的，及时处理。行所签退前，须打印待处理业务汇总信息凭证。

支票的出票人不得签发与其预留本名的签名式样或者印鉴不符的支票。