按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》，各级行应当遵循严格准入、重点识别、持续关注、详细登记的原则，严格客户身份识别。

黑名单是指禁止进行资金交易的实体、个人、国家或地区的名单。

中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和低风险五个类别。

消费者的公平交易权是指消费者享有公平交易的权利。

客户CCS等级分类采用系统自动评估分类和人工复评调整相结合的方式开展。

运营监督检查坚持风险导向、独立运行、集中监控和注重实效的原则。

严格空白票据的管理，包括入库、出库、使用与销号、作废与销毁等管理，保证票据签发（出售、承兑）环节安全。

商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系。

持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具拒绝证明，或者出具退票理由书。

为防范“飞单”事件出现，商业银行应对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示。