对于通过自助开卡机具且利用远程审核程序开立账户的客户，应适当调高其洗钱风险等级。

当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件。

“公转私”交易对手常固定一人或几人，且转入个人名下同个账户。

特约商户网站需注册登录后才能浏览商品或服务是正常的现象。

涉腐嫌疑人通常主要将贪污受贿资金转移隐藏至亲属账户。

对客户真实职业信息的了解，对可疑交易甄别工作意义不大。

已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起5日内予以清退。

非自然人客户受益所有人识别结果不一定是自然人。（）

对涉及公职人员账户在境外敏感地区的异常刷卡取现交易，应予以特别关注。

非法买卖的银行卡以信用卡为主。