对客户真实职业信息的了解，对可疑交易甄别工作意义不大。

金融机构在进行洗钱风险评估时应遵循（）原则，不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露风险评估结果信息。

POS 机回访制度是由于对客户身份识别的要求，所建立的对已发放POS 机商户的不定期回访调查。

义务机构对原《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号发布）规定的异常交易标准进行评估后，认为符合本机构业务实际和可疑交易报告工作需要的，仍可纳入本机构的交易监测标准范围，但应当加强对其实际运行效果的评估并及时完善相关交易监测标准。

鼓励银行在自助柜员机应用生物特征识别等多因素身份认证方式，积极探索兼顾安全与便捷的支付服务。

下列哪些国家属于金融行动特别工作组（FATF）定义的高风险国家或地区？（）

已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起5日内予以清退。

反洗钱监管处罚的重点为：（）

关于反洗钱，以下说法错误的是（）

受毒品犯罪形势影响，贩毒分子往往采用“人、毒、钱”相分离的方式交易。