“公转私”交易对手常固定一人或几人，且转入个人名下同个账户。

各银行、支付机构、公安机关、电信主管部门应加强电信网络新型违法犯罪的宣传教育，及时通报电信网络新型违法犯罪案例，总结作案手段和特点，交流防堵经验做法，展示宣传资料，提高一线人员的防范和识别能力，加强社公众风险防范意识，有效劝阻、提示社会公众谨防诈骗。

非自然人客户受益所有人识别结果不一定是自然人。（）

对客户真实职业信息的了解，对可疑交易甄别工作意义不大。

数据完整性和逻辑验证是各业务系统信息采集、反洗钱数据传输流程中的基础环节。

针对交易金额大且频繁的客户需进一步核实交易背景和资金用途。

个人被列入暂停持境内银行卡在境外提取现金名单的，不得委托他人向外汇局分支局查询境外提取现金明细。

涉腐嫌疑人通常主要将贪污受贿资金转移隐藏至亲属账户。

POS 机回访制度是由于对客户身份识别的要求，所建立的对已发放POS 机商户的不定期回访调查。

电信诈骗犯罪已经高度产业化运作，作案媒介呈现出专业化和市场化特征。