数据完整性和逻辑验证是各业务系统信息采集、反洗钱数据传输流程中的基础环节。

义务机构总部制定交易监测标准，或者对交易监测标准作出重大调整的，应当向人民银行或其分支机构报备。（）

义务机构对原《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号发布）规定的异常交易标准进行评估后，认为符合本机构业务实际和可疑交易报告工作需要的，仍可纳入本机构的交易监测标准范围，但应当加强对其实际运行效果的评估并及时完善相关交易监测标准。

不同的开户人留存的电话和联系地址相同是正常的现象。

对涉及公职人员账户在境外敏感地区的异常刷卡取现交易，应予以特别关注。

对客户真实职业信息的了解，对可疑交易甄别工作意义不大。

电信诈骗犯罪已经高度产业化运作，作案媒介呈现出专业化和市场化特征。

柜面人员要密切关注客户是否有人员陪同或电话操纵指导办理等异常行为，并主动引导客户到其他银行办理业务。

当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件。

针对交易金额大且频繁的客户需进一步核实交易背景和资金用途。