对于通过自助开卡机具且利用远程审核程序开立账户的客户，应适当调高其洗钱风险等级。

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍末结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。（）

义务机构总部制定交易监测标准，或者对交易监测标准作出重大调整的，应当向人民银行或其分支机构报备。（）

柜面人员要密切关注客户是否有人员陪同或电话操纵指导办理等异常行为，并主动引导客户到其他银行办理业务。

反洗钱监管处罚的重点为：（）

对涉及公职人员账户在境外敏感地区的异常刷卡取现交易，应予以特别关注。

受毒品犯罪形势影响，贩毒分子往往采用“人、毒、钱”相分离的方式交易。

对客户真实职业信息的了解，对可疑交易甄别工作意义不大。

电信诈骗犯罪已经高度产业化运作，作案媒介呈现出专业化和市场化特征。

“公转私”交易对手常固定一人或几人，且转入个人名下同个账户。