单项选择题根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行主要自然人股东是指持有或控制商业银行()以上股份或表决权的自然人股东。

A、0.5%
B、5%
C、50%
D、90%


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1.单项选择题根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,以下不属于商业银行的关联自然人的是()。

A、商业银行的内部人
B、商业银行持股5%以下的自然人股东
C、商业银行的内部人的近亲属
D、商业银行的主要自然人股东的近亲属

2.单项选择题根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行的关联交易应当按照商业原则,以()的条件进行。

A、等同于对非关联方同类交易
B、优于对非关联方同类交易
C、不优于对非关联方同类交易
D、不低于对非关联方同类交易

4.单项选择题中国人民银行和各金融机构不得向()泄露可疑支付交易信息,但法律另有规定的除外。

A、任何无关个人
B、任何无关单位
C、任何无关单位或个人
D、任何单位或个人

5.单项选择题中国人民银行《金融机构反洗钱规定》所称洗钱,是指将()通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。

A、犯罪的违法所得及其产生的收益
B、未经纳税申报的收入
C、各种灰色收入
D、表面上不合法的收入

6.单项选择题金融机构发现大额、可疑交易涉嫌犯罪的,应当及时向()报告。

A、当地法院
B、当地检察部门
C、当地公安部门
D、当地政府主管

7.单项选择题国际社会第一个有关控制跨国洗钱活动的国际公约是()。

A、FATF40条建议
B、美国的银行保密法
C、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
D、英国《1994年控制洗钱规则》

9.单项选择题根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定,如遇工作职责交叉或模糊的事项,为避免难以挽回的损失,员工应当()。

A、避免在职责明确以前擅自作主
B、及时向上级汇报请示
C、先行予以合理处理,事后应及时向上级汇报,不得以职责不明为由推诿
D、立即要求有关部门澄清职责

10.单项选择题《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容()。

A、依法合规
B、效率第一
C、利润至上
D、服从上级

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下列关于借款的利息预先扣除的说法哪些是正确的()

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