A.客户资产的价值应以当前市场公允价值为定价依据
B.客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准,但是有些物品即使客户不拥有其所有权,但是享有使用权,也应被当成客户资产
C.按负债流动性大小,客户的负债可分为流动负债和长期负债
D.对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行,对于尚未确定数额的债务,理财规划师应帮助客户进行评估测算,并尽量选取较大的数值填入资产负债表中
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A.净资产一般为正值
B.净资产越大,说明个人拥有的财富越多
C.理财规划师只需要对客户净资产的规模进行分析而不必考虑其结构
D.取得投资收益是扩大净资产规模的途径之一
A.个人是否有发展的潜力
B.是否有额外的养老保障计划
C.投资收入是否可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出
D.是否有适当的住房
A.理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
B.对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注,这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘
C.理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况
D.理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量
A.工资薪金增加
B.取得投资收益
C.由于减税等原因使得部分债务得以免除
D.不当得利的取得
A.0.5
B.0.6
C.0.7
D.0.8
A.0.1
B.0.2
C.0.3
D.0.5
A.成长性资产:30%以下;定息资产:70%以上
B.成长性资产:30%~50%;定息资产:50%~70%
C.成长性资产:50%~70%;定息资产:30%~50%
D.成长性资产:80%~100%;定息资产:0~20%
A.思想型
B.内在感觉型
C.外在感应型
D.直觉型
A.现实主义者
B.理想主义者
C.行动主义者
D.实用主义者
A.现实主义者
B.理想主义者
C.行动主义者
D.实用主义者
最新试题
理财规划服务合同的违约责任规定()。
在关注客户和倾听的过程中,理财规划师做出的反应合适的是()。
理财规划方案内容主要包括()。
理财规划师所在机构一般是公司或合伙机构,在合伙的情况下,理财规划服务合同当事人条款应列明的内容包括()。
理财规划师语言交流中需要注意的问题有()。
理财规划服务中,客户的义务有()。
衡量一个人或家庭的财务安全,主要有以下内容()。
个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括()。
理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。
理财规划服务中,客户的权利有()。