最常见的利率违规行为是（）。

单项选择题最常见的利率违规行为是（）。

A.银行高于法定利息吸收存款
B.银行低于法定利息吸收存款
C.银行高于法定利息发放贷款
D.擅自或变相以高利息发行债券

1.单项选择题对于存款业务的法律规定，下列说法错误的是()

A.企业法人的名称中使用“银行”字样须经国务院监督管理机构批准
B.企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公众存款行为
C.商业银行不得违反规定低息揽储
D.商业银行不得拒绝支付定期存款人本金和利息

2.多项选择题常见的洗钱方式包括（）。

A.借用金融机构
B.伪造商业票据
C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产
D.通过证券和保险业洗钱
E.借用空壳公司

3.多项选择题中国人民银行对（）有权进行检查监督。

A.执行有关人民币管理规定的行为
B.执行有关反洗钱规定的行为
C.执行有关外汇管理规定的行为
D.执行有关黄金管理规定的行为
E.执行有关清算管理规定的行为

4.单项选择题监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其（）进行的谈话。

A.股东
B.董事、高级管理人员
C.普通工作人员
D.客户

5.单项选择题依据《银行业监督管理法》，下列选项中属于银行业金融机构的是（）。

A.金融资产管理公司
B.农村信用合作社
C.企业集团财务公司
D.汽车金融公司

6.单项选择题商业银行不得从事（）业务，但国家另有规定的除外。

A.向非银行金融机构和企业投资
B.买卖金融债券
C.发行金融债券
D.买卖政府债券

7.单项选择题对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经（）批准，可以申请司法机关予以冻结。

A.中国人民银行
B.地方政府
C.纪检部门
D.银行业监督管理机构负责人

8.单项选择题下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是（）。

A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
B.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
C.建立国家反洗钱数据库
D.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告

9.单项选择题洗钱的过程通常依次分为（）三个阶段。

A.开户阶段、转账阶段、归并阶段
B.处置阶段、培植阶段、融合阶段
C.隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段
D.前期阶段、发展阶段、顶峰阶段